Bancos y métodos de pago

Para qué sirve#

El dinero que no está en la caja está en el banco, o va camino a él. Aquí ves cuatro pantallas que trabajan juntas:

• Cuentas bancarias (grupo Cobros): tus cuentas, donde caen las transferencias.
• Métodos de pago (grupo Cobros): cómo te pagan y cómo pagas, incluidos los tuyos, como Zelle o PayPal.
• Bancos (grupo Cobros): lo que hay en cada cuenta según los libros, y el dinero que se mueve entre la caja y los bancos: depósitos, liquidaciones de tarjetas, cargos.
• Conciliación bancaria (grupo Contabilidad): el estado de cuenta del banco contra lo registrado.

Antes de empezar#

• Configurar la empresa para las cuentas bancarias y los métodos de pago.
• Manejar bancos para registrar movimientos en Bancos.
• Ver contabilidad para ver la conciliación bancaria y Gestionar contabilidad para hacerla.
• Para un depósito de caja o un retiro a caja, tu caja abierta (Caja y cajas).

Cuentas bancarias#

1. Crea la cuenta

   En Cuentas bancarias, pulsa Nueva cuenta. Escribe el Banco, el Tipo de cuenta (Corriente o Ahorros) y el Número de cuenta tal como salen en el estado de cuenta. El Alias es como la reconoces al cobrar ("Banreservas principal"); el titular viene con la razón social. Puedes subir el logo del banco. Pulsa Crear cuenta.

2. Ordénalas

   La primera es la que recibe las transferencias del punto de venta por defecto. Con Subir y Bajar cambias el orden. Una cuenta que ya no usas se apaga con Desactivar (sus pagos se conservan); solo se elimina si ningún pago la usa.

   

Métodos de pago#

Toda empresa empieza con efectivo, tarjeta, transferencia y cheque. Esos se pueden renombrar, pero no cambiar de tipo. Tú creas los demás: Zelle, PayPal, Apple Pay, una terminal de tarjeta.

1. Crea el método

   En Métodos de pago, pulsa Nuevo método. Escribe el Nombre, el que verán el cajero y los reportes, y elige el Tipo. El tipo decide adónde va el dinero:

   • Efectivo: entra o sale de la caja del turno.
   • Tarjeta: queda en tarjetas por cobrar hasta que el procesador lo deposita, con su comisión. Apple Pay o Google Pay son de este tipo.
   • Banco / transferencia: entra o sale de una cuenta bancaria. Zelle o un depósito.
   • Billetera digital: queda en su propia cuenta "por liquidar" hasta que lo pasas al banco. PayPal o Cash App.
   • Cheque: sale de una cuenta bancaria; solo para compras y nómina.

   

2. La cuenta y dónde se usa

   Para un método de banco, en Cuenta bancaria deja Se elige cada vez o fija una, si el dinero siempre entra a la misma (Zelle a tu cuenta en dólares). Para una tarjeta, ponle al método el nombre de la terminal (crea uno por terminal) y su Comisión del procesador (%), que se propone al liquidar. En Se usa en marca Ventas y cobros, Compras y gastos o Nómina.

3. Tu lista de métodos

   La tabla muestra cada método con su tipo, dónde se usa y su cuenta. El candado marca los que Viene con el sistema. Desde el menú los editas, los ordenas, los activas o desactivas (nunca el efectivo) y eliminas uno que nunca se usó.

   

Cada método activo sale en el cobro del punto de venta, en los cobros de cuentas por cobrar, en los abonos, en los gastos y en los pagos a proveedores, según dónde se usa. El cierre Z y los reportes lo nombran por su nombre.

Bancos#

Bancos muestra lo que hay En bancos y las Tarjetas por liquidar (lo cobrado con tarjeta que el procesador aún no deposita), cada cuenta con su saldo según los libros y, para quien ve la contabilidad, su Estado de cuenta. Abajo, cada movimiento.

Para registrar uno, pulsa Movimiento y elige el tipo:

Liquidar las tarjetas#

1. Registra el depósito del procesador

   Cuando el procesador deposita el lote, pulsa Movimiento y elige Liquidación de tarjetas. Arriba ves lo Pendiente de liquidar. En Hacia elige la cuenta, la Fecha, el Monto liquidado (bruto) (viene con lo pendiente) y la Comisión: Pixel One te dice cuánto Entra al banco. Agrega la referencia y pulsa Registrar.

   

Una billetera se liquida igual con Liquidación de billetera: eliges la Billetera, el monto (viene con lo que tiene) y la comisión. No se puede liquidar más de lo que tiene.

Un movimiento no se edita: Anular con su motivo reversa su asiento, y un depósito de caja devuelve el efectivo a tu caja abierta.

Conciliación bancaria#

La conciliación compara el estado de cuenta del banco con lo registrado en Pixel One.

1. Empieza con el estado de cuenta

   En Contabilidad, Conciliación bancaria, pulsa Nueva conciliación. Elige la cuenta, la Fecha del estado de cuenta y el Balance final del estado (con un signo menos si quedó en rojo). Pulsa Empezar.

   

2. Marca lo que sale en el estado

   Ves cada movimiento hasta esa fecha, lo que Entra y lo que Sale. Marca los que aparecen en el estado de cuenta, uno por uno o con Marcar todo. La diferencia baja con cada uno.

3. Registra lo que falta y cierra

   Si el banco cobró una comisión o pagó intereses que no registraste, regístralo en Bancos y márcalo aquí. Cuando la diferencia llega a cero, pulsa Cerrar. Una conciliación abierta se puede Descartar.

Según tu país#

Errores comunes#

• "No me sale la cuenta al cobrar por transferencia." Está desactivada, o el método tiene otra cuenta fija.
• "No puedo eliminar la cuenta o el método." Ya tiene pagos: desactívalo.
• "No veo Liquidación de billetera." Primero crea un método del tipo Billetera digital.
• "El depósito de caja no me deja." Necesitas tu caja abierta, y no puedes depositar más de lo que hay en la gaveta.
• "La conciliación no cierra." La diferencia no está en cero: falta marcar algo o registrar un cargo del banco en Bancos.

Siguiente paso#

Todo esto termina en los libros: Contabilidad.